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      警惕網絡洗錢陷阱 增強反洗錢意識(一)
      雙擊自動滾屏 字數:2262 發布時間:2013-08-30 09:23:56 點擊次數:283 【字體:

      一、反洗錢知識
          (一)什么是洗錢?
          洗錢是指通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質,通過某種手法將非法資金變成看似合法資金的行為和過程,主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。
          (二)洗錢活動有哪些常見途徑或方式?
          1.通過境內外銀行賬戶過渡,使非法資金進入金融體系;
          2.通過地下錢莊,實現犯罪所得的跨境轉移;
          3.利用現金交易和發達的經濟環境,掩蓋洗錢行為;
          4.利用別人的賬戶提現,切斷洗錢線索;
          5.利用網上銀行等各種金融服務,避免引起銀行關注;
          6.設立空殼公司,作為非法資金的“中轉站”;
          7.通過買賣股票、基金、保險或設立企業等,將非法資金合法化;
          8.通過購買彩票進行洗錢;
          9.通過購買房產進行洗錢;
          10.通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。
      二、反洗錢案例
          案例一:李某在網絡上發布高息借款信息,謊稱經營各種高收益項目。趙某在明知李某進行網絡詐騙的情況下,仍然將自己的賬戶交給李某使用,用于接收各種受騙款,并代李某購買別墅、商鋪和住宅。案發后,李某因非法吸收公眾存款罪被判入獄,趙某也因洗錢罪獲刑。
          案例二: 香港人程某以好處費為誘餌,指示沈某回家鄉組織他人辦理信用卡片280余張,程某和沈某通過各種網上支付和交易進行洗錢,涉及賬戶交易高達120億元,從中非法獲利。某地人民法院依法對被告人沈某和程某進行宣判。
          案例三:劉先生是個小企業主,手頭有項目但缺錢。銀行以缺少抵押物、信用等級不足為由,拒絕給他提供貸款??鄲乐H,劉先生在網上發現了一家小額貸款公司網站,稱可以提供“個人無抵押貸款,當天放款”。在與客服人員短暫電話溝通后,劉先生以20%的年利率貸款30萬元,先行支付第一個月利息5000元。付款后,卻遲遲不見貸款下來。經過多次催促,對方仍不肯打款,劉先生這才發現自己被騙。
          案例四:張先生的手機收到一條短信,提示他的網銀需要升級。張先生立即登錄短信提供的網址,進行操作。兩天后,張先生再次登錄網銀準備給家人匯款時,發現賬戶中的上百萬元已不翼而飛!警方調查發現,這是一個典型的“釣魚網站”詐騙案。“釣魚網站”與真正的銀行官方網站非常相似。犯罪分子利用竊取的用戶賬號和密碼登錄網上銀行,將受害者資金轉到其所控制的賬戶,并通過ATM多次提現,完成洗錢。
      三、防范網絡洗錢風險措施
          截至目前,我國網民數量已高達5億多人。在我們獲得網絡時代的快捷信息和高效溝通的同時,不法分子也利用網絡快速傳播非法信息,在更廣的范圍內從事違法犯罪活動。近年來破獲的網銀詐騙、互聯網非法集資等網絡洗錢案件警示我們,對于網絡信息要自己甄別,不要輕易通過網銀、電話等方式像陌生賬戶匯款或轉賬;對于網絡信息要時刻警惕,不可因貪占一時便宜而最終落入騙局。  
          1、不要出租或出借自己的身份證件
          出租或出借自己的身份證件,可能會產生如下后果:
          他人借用您的名義從事非法活動,
          可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動,
          可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”,
          您的誠信狀況會受到合理懷疑。
          因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。   
          2、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
          金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具,也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子及其他犯罪分子都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動,因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的保護,又是守法公民應盡的義務。   
          3、不要用自己的賬戶替他人提現
          通過各種方式提取現金是犯罪分子常用的洗錢手法之一,有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現金,為他人洗錢提供便利,成為犯罪分子的幫兇,最終因案發身陷囹圄。因此,請您切記,賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動,請您不要用自己的賬戶替他人提取現金。   
          4、主動配合金融機構進行身份識別   
          開辦業務時,請帶好基本證件
          有效身份證件是證明個人及企業真實身份的重要憑證,為避免他人盜用您的名義竊取您的財富,或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動。當您開立賬戶、購買金融產品以及以任何方式與金融機構建立業務關系時,需出示有效身份證件或身份證明文件;填寫名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼;提供可證明機構依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼及有效期限;提供控股股東、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限等信息。如果不能出示有效身份證件或身份證明文件,金融機構工作人員將不能為您辦理相關業務。   
          身份證件到期更換的,請及時通知金融機構進行更新。
          金融機構只能對身份真實有效的客戶提供服務,當您的身份證件已過有效期時,請盡快辦理更換手續,換取新證件后及時通知金融機構進行更新。
          我國《反洗錢法》特別規定,任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動,同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
          舉報電話:010—88092000
          舉報信箱:北京市西城區金融大街35號32-124信箱,中國反洗錢監測分析中心
          郵政編碼:100032
          舉報傳真:010-88091999
          電子郵箱:fiureport@pbc.gov.cn
          舉辦網址:www.camlmac.gov.cn

       
       
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