反洗錢，我們共同的責任

一、洗錢那些事兒

1、什么是反洗錢？

洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產生的收益，通過掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

2、什么是洗錢罪？

《中華人民共和國刑法》第191條將明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質的行為被判定為洗錢犯罪。

二、洗錢的危害

1、洗錢為犯罪分子隱藏和轉移違法所得提供便利，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規模的犯罪活動。
2、洗錢活動削弱國家的宏觀經濟調控效果，危害經濟的健康發展。
3、洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，導致社會不公平，影響國家聲譽。
4、洗錢活動損害合法經濟體的正當權益，破壞市場微觀競爭環境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。

5、洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定。
6、洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律風險和運營風險。

三、相關案例

1、P2P網絡借貸平臺非法集資洗錢

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